শীঘ্রই, ব্যাঙ্কগুলি অতিরিক্ত কেওয়াইসি যাচাইকরণ স্তর যুক্ত করবে; বিস্তারিত দেখুন – টাইমস অফ ইন্ডিয়া

নতুন কেওয়াইসি শীঘ্রই আপডেট প্রক্রিয়া? ব্যাঙ্ক তাদের কেওয়াইসি শক্তিশালী করার জন্য কাজ করছে (আপনার ক্রেতাকে জানুন) অ্যাকাউন্ট এবং অ্যাকাউন্ট হোল্ডারদের সনাক্ত করতে অতিরিক্ত যাচাইকরণ স্তর যুক্ত করে মান। এ উদ্যোগ নিয়ে আলোচনা হচ্ছে রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (আরবিআই) এবং সরকার। এই প্ল্যানে সমস্ত বিদ্যমান অ্যাকাউন্ট আপডেট করা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, বিশেষ করে যাদের একাধিক বা যৌথ অ্যাকাউন্টের সাথে একটি একক ফোন নম্বর যুক্ত রয়েছে৷ উপরন্তু, ব্যাঙ্কগুলিকে বিভিন্ন নথি ব্যবহার করে একাধিক অ্যাকাউন্ট খোলা ব্যক্তিদের কাছ থেকে আরও যাচাইকরণের প্রয়োজন হবে৷
সরকার আর্থিক খাত জুড়ে আন্তঃপরিচালনাযোগ্য কেওয়াইসি নিয়মগুলিকে মানককরণ এবং নিশ্চিত করার জন্য অর্থ সচিব টিভি সোমানাথনের নেতৃত্বে একটি কমিটি গঠন করেছে।
আমরা যৌথ অ্যাকাউন্টের জন্য প্যান, আধার এবং অনন্য মোবাইল নম্বর (ইউএমএন) এর মতো মাল্টি-লেভেল সেকেন্ডারি আইডেন্টিফায়ার ব্যবহার করার কথা বিবেচনা করছি, একজন সিনিয়র ব্যাঙ্ক এক্সিকিউটিভ ইটি দ্বারা উদ্ধৃত করা হয়েছে।

এই সেকেন্ডারি আইডেন্টিফায়াররা একজন ব্যক্তির একাধিক অ্যাকাউন্ট ট্রেস করতে সাহায্য করবে যদি সেগুলি লিঙ্ক না থাকে এবং বিভিন্ন KYC ডকুমেন্ট ব্যবহার করে খোলা হয়। উপরন্তু, এটি যৌথ অ্যাকাউন্টে অ্যাকাউন্ট অ্যাগ্রিগেটর (AA) নেটওয়ার্কের সম্প্রসারণকে সহজতর করবে।
বর্তমানে, AA ফ্রেমওয়ার্ক শুধুমাত্র আর্থিক তথ্য ভাগ করার জন্য একক-চালিত ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্ট অন্তর্ভুক্ত করে। একটি অ্যাকাউন্ট এগ্রিগেটর এই ধরনের তথ্যের ধারকদের কাছ থেকে গ্রাহকের আর্থিক সম্পদ সম্পর্কে তথ্য পুনরুদ্ধার করে বা সংগ্রহ করে এবং নির্দিষ্ট ব্যবহারকারীদের কাছে উপস্থাপন করে।
বর্তমানে, একটি পাসপোর্ট, আধার, ভোটার কার্ড, NREGA কার্ড, প্যান কার্ডবা ড্রাইভিং লাইসেন্স একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট খুলতে ব্যবহার করা যেতে পারে।
গত মাসে, ফিনান্স স্টেবিলিটি অ্যান্ড ডেভেলপমেন্ট কাউন্সিল (এফএসডিসি) অভিন্ন কেওয়াইসি নিয়ম, কেওয়াইসি রেকর্ডের আন্তঃ-ব্যবহারযোগ্যতা এবং কেওয়াইসি প্রক্রিয়ার সরলীকরণ এবং ডিজিটালাইজেশন নিয়ে আলোচনা করেছে।
“গত বছরে, আমরা, ইন্ডিয়ান ব্যাঙ্কস অ্যাসোসিয়েশন, বা আইবিএর মাধ্যমে, ফিনটেক কোম্পানিগুলির দ্বারা শিথিল করা KYC নিয়মগুলির বিষয়ে আরবিআই-এর সাথে আমাদের উদ্বেগ ভাগ করে নিয়েছি,” অন্য ব্যাঙ্কার বলেছেন৷ তারা আরও হাইলাইট করেছে যে এই সংস্থাগুলির মধ্যে কিছু ক্রেডিট ব্যুরোতে রিপোর্ট করে না, যা ক্রেডিট ব্যুরো ডেটার উপর নির্ভরশীল অন্যান্য ঋণদাতাদের ঝুঁকি বাড়ায়।