মানি লন্ডারিংয়ের অভিযোগে Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্ককে 5 কোটি টাকার বেশি জরিমানা করা হয়েছে
নতুন দিল্লি:
ফিনটেকের সর্বশেষ ধাক্কায় কথিত অর্থ পাচারের জন্য Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্ককে 5.49 কোটি টাকা জরিমানা করা হয়েছে, রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (আরবিআই) 29 ফেব্রুয়ারি থেকে তার অ্যাকাউন্ট বা ওয়ালেটে নতুন আমানত গ্রহণ বন্ধ করার এক মাস পরে। সময়সীমা 15 মার্চ পর্যন্ত বাড়ানো হয়েছিল।
ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট-ইন্ডিয়া (FIU-IND) একটি বিবৃতিতে বলেছে যে এটি অনলাইন জুয়া সহ কথিত বেআইনি কাজগুলির বিষয়ে আইন-প্রয়োগকারী সংস্থার কাছ থেকে তথ্য পাওয়ার পরে Paytm পেমেন্ট ব্যাঙ্ক পর্যালোচনা করেছে।
FIU-IND বলেছে যে কিছু সংস্থা এই তহবিলগুলি Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্কের মাধ্যমে রুট করেছে, যা মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইনের (PMLA) বিধান লঙ্ঘন করেছে।
FIU-IND বলেছে, “… এইসব অবৈধ ক্রিয়াকলাপ থেকে উৎপন্ন অর্থ, অর্থাত্ অপরাধের অর্থ পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্ক লিমিটেডের সাথে এই সংস্থাগুলির দ্বারা রক্ষণাবেক্ষণ করা ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলির মাধ্যমে রুট এবং চ্যানেল করা হয়েছিল।”
Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্কের একজন মুখপাত্র বলেছেন যে জরিমানাটি এমন একটি ব্যবসায়িক অংশের সমস্যাগুলির সাথে সম্পর্কিত যা দুই বছর আগে বন্ধ হয়ে গিয়েছিল। “সেই সময়কালের পরে, আমরা আমাদের মনিটরিং সিস্টেম এবং ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটে (FIU) রিপোর্টিং প্রক্রিয়া উন্নত করেছি,” মুখপাত্র বলেছেন।
গত মাসে RBI আদেশের পর, Paytm তার নোডাল অ্যাকাউন্টকে Axis Bank এ স্থানান্তরিত করেছে (একটি এসক্রো অ্যাকাউন্ট খোলার মাধ্যমে) আগের মতোই বিরামহীন বণিক বন্দোবস্ত চালিয়ে যেতে। এটি তখন জোর দিয়েছিল যে এর QR কোড, সাউন্ডবক্স এবং কার্ড মেশিনগুলি RBI এর 15 মার্চের সময়সীমার বাইরে কাজ চালিয়ে যাবে।
আরবিআই বলেছে যে সময়সীমা বাড়ানো হয়েছে, বণিক সহ গ্রাহকদের বিকল্প ব্যবস্থা করার জন্য “একটু বেশি সময়” দেওয়ার অনুমতি দেওয়া হয়েছিল।
আরবিআই বলেছে যে 15 মার্চের পরে কোনও গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট, প্রিপেইড যন্ত্র, ওয়ালেট, FASTags, ন্যাশনাল কমন মোবিলিটি কার্ড ইত্যাদিতে আর কোনও আমানত বা ক্রেডিট লেনদেন বা টপ-আপের অনুমতি দেওয়া হবে না।
গ্রাহকরা তাদের Paytm পেমেন্টস ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট এবং ওয়ালেট থেকে তহবিল উত্তোলন বা ব্যবহার করতে পারেন যতক্ষণ না সেই তহবিলগুলি শেষ হয়ে যায়, তবে তারা 15 মার্চের পরে কোনও নতুন তহবিল যোগ করতে পারবে না, এটি যোগ করেছে।
FASTag নামক একটি পণ্যের মাধ্যমে ভারতের টোল সংগ্রহের প্রায় পঞ্চম ভাগ পেটিএম পেমেন্টস ব্যাঙ্কের রয়েছে। আরবিআই জানিয়েছে যে এই FASTags 15 মার্চের পরে রিচার্জ করা বা টপ আপ করা যাবে না।
NPCI ওয়েবসাইটে উপলভ্য তথ্য অনুসারে, Paytm হল দেশের UPI পেমেন্টের জন্য তৃতীয় বৃহত্তম অ্যাপ, 1.6 বিলিয়ন মাসিক লেনদেন প্রক্রিয়া করে। PhonePe এবং Google Pay দুটি বৃহত্তম।
