ভারতের ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (FIU) পুঁজিবাজার, বীমা কোম্পানি, অনলাইন পেমেন্ট গেটওয়ে মধ্যস্থতাকারী এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি পরিষেবা প্রদানকারীদের একটি নতুন সেট “সতর্কতা সূচক” জারি করেছে যাতে তারা তাদের চ্যানেলে সন্দেহজনক লেনদেনগুলি কার্যকরভাবে চেক করার জন্য একটি জালিয়াতি বিরোধী পরিমাপক অংশ হিসাবে। মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধ ব্যবস্থা।
এই নতুন নির্দেশিকাগুলি 2022-23 আর্থিক বছরের জন্য প্রিভেনশন অফ মানি লন্ডারিং অ্যাক্ট (PMLA) এর বিধানের অধীনে জারি করা হয়েছে এবং পিটিআই দ্বারা অ্যাক্সেস করা সম্প্রতি প্রকাশিত একটি প্রতিবেদনে প্রকাশিত হয়েছে।
এটি দেশে অনুসৃত অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) এবং সন্ত্রাসের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের (সিএফটি) শাসনের অংশ, যেখানে আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং মধ্যস্থতাকারীদের আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের সাথে সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন (এসটিআর) ভাগ করতে হবে, যা তখন বিশ্লেষণ করে এবং পদক্ষেপের জন্য বিভিন্ন তদন্তকারী এবং গোয়েন্দা সংস্থার সাথে শেয়ার করে।
ফেডারেল ফাইন্যান্সিয়াল ডেটা মাইনিং এজেন্সি চার্টার বলে যে আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট সক্রিয়ভাবে আর্থিক খাতের নিয়ন্ত্রকদের সাথে এবং রিপোর্টিং সত্ত্বাগুলির সাথে উদীয়মান ঝুঁকিগুলি বুঝতে এবং তাত্ক্ষণিকভাবে প্রশমনের ব্যবস্থা নিতে সহযোগিতা করে৷
পুঁজিবাজারের ক্ষেত্রে, সম্পূরক নির্দেশিকা “ফিন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিটগুলি সিকিউরিটিজ মার্কেটের লেনদেন সম্পর্কে তথ্য পাওয়ার পদ্ধতিতে একটি কৌশলগত পরিবর্তনের দিকে পরিচালিত করেছে,” প্রতিবেদনে বলা হয়েছে।
এই “সতর্কতা সূচকগুলি” বাজার পরিকাঠামো প্রতিষ্ঠান (MIIs) (স্টক এক্সচেঞ্জ এবং ডিপোজিটরি) যেমন সিঙ্ক্রোনাইজড এবং ম্যানিপুলটিভ ট্রেডিং অনুশীলন, অর্ডার স্পুফিং, স্টক ব্রোকার ক্লায়েন্ট ফান্ডের অপব্যবহার, সন্দেহজনক লেনদেন অপেক্ষার মতো “উদীয়মান ঝুঁকি” মোকাবেলা করবে। -বাজার লেনদেন, ইত্যাদি
ক্রমবর্ধমান লেনদেনের পরিমাণের পরিপ্রেক্ষিতে আইটি অবকাঠামো খাত AML/CFT আর্কিটেকচারকে আরও শক্তিশালী করতে একটি “প্রধান” ভূমিকা পালন করে, প্রতিবেদনে বলা হয়েছে।
যদিও তথ্য শিল্প মন্ত্রণালয় বছরের পর বছর ধরে আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটগুলিতে সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন (এসটিআর) পাঠাচ্ছে, প্রতিবেদনে বলা হয়েছে যে “তাদের জন্য নির্দিষ্ট” সতর্কতা সূচকের অভাব তাদের প্রতিবেদনের গুণমানে উন্নতির জন্য অনেক জায়গা ছেড়ে দেয়। ব্যাখ্যা করা.
সম্পূরক নির্দেশিকা MII-এর ফোকাস ক্ষেত্রগুলিকে স্পষ্ট করে, যা রিপোর্টিংয়ের গুণমানে “উল্লেখযোগ্য উন্নতি” ঘটাবে বলে আশা করা হচ্ছে, যার ফলে আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটকে আয়কর বিভাগের মতো আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির জন্য অর্থপূর্ণ বুদ্ধিমত্তা তৈরি করতে সাহায্য করবে৷ ইডি, সিবিআই, ডিআরআই ইত্যাদি বলেছে।
বাজার নিয়ন্ত্রক SEBI, আর্থিক বুদ্ধিমত্তা ইউনিট, স্টক এক্সচেঞ্জ এবং ডিপোজিটরি সহ সংস্থাগুলির একটি ওয়ার্কিং গ্রুপ এই নির্দেশিকাগুলিকে “বিস্তৃতভাবে” সংশোধন করার এবং শুধুমাত্র স্টক ব্রোকার এবং ডিপোজিটরি অংশগ্রহণকারীদের আর্থিক বুদ্ধিমত্তায় পরিবর্তন করার সিদ্ধান্ত নেওয়ার পরে নতুন সতর্কতা সূচকটি আসে ইনস্টিটিউশনাল রিপোর্টিং STR সিস্টেমের পরে জারি করা হয়। . পুঁজিবাজারে প্রবেশের জন্য এটি গ্রাহকদের যোগাযোগের প্রথম বিন্দু।
স্টক এক্সচেঞ্জগুলির জন্য, নতুন সতর্কতা সূচকগুলির জন্য তাদের স্টক ব্রোকারদের দ্বারা ক্লায়েন্টের তহবিলের অভিযোগের অপব্যবহারের ক্ষেত্রে, যেমন জালিয়াতি, এবং মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের ক্ষেত্রে পরিলক্ষিত “গুরুতর অসঙ্গতির” ঘটনাগুলি বিশ্লেষণ করতে হবে। প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, স্টক ব্রোকারদের পরিদর্শন ও নিরীক্ষা প্রক্রিয়া।
ডিপোজিটরি প্রতিষ্ঠানের জন্য, নতুন সতর্কতা নির্দেশক যা STR তৈরি করে তাদের সন্দেহজনক ওভার-দ্য-কাউন্টার স্থানান্তর সনাক্তকরণ প্রক্রিয়া করতে হবে, একটি ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মের জড়িত না হয়ে সরাসরি দুটি অ্যাকাউন্টের মধ্যে শেয়ার স্থানান্তর করার একটি পদ্ধতি।
বীমা নিয়ন্ত্রক আইআরডিএআই সহ একটি অনুরূপ ওয়ার্কিং গ্রুপ 2022-23 আর্থিক বছরের জন্য বীমা শিল্প সম্পর্কিত সমস্যাগুলি দেখেছিল এবং সংশোধিত নির্দেশিকাগুলি বীমা সংস্থাগুলির দ্বারা জালিয়াতির ক্ষেত্রে সতর্কতা জারি করার উপর “বিশেষ জোর” দেয়, রিপোর্টে বলা হয়েছে, একটি অর্থ পাচার বিরোধী/ সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই করা এবং যেখানে উপযুক্ত, আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটকে প্রতিবেদন প্রদান করা।
যতদূর অনলাইন পেমেন্ট গেটওয়েগুলি উদ্বিগ্ন, ব্যাঙ্কিং নিয়ন্ত্রক রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (আরবিআই), ন্যাশনাল পেমেন্ট কর্পোরেশন অফ ইন্ডিয়া (এনপিসিআই) সমন্বিত একটি ওয়ার্কিং গ্রুপ এই প্রযুক্তি-সক্ষম আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির ব্যবসায়িক মডেলগুলি “বিস্তৃতভাবে” অধ্যয়ন করেছে ” নতুন-যুগের “অংশগ্রহণকারীরা একটি লেনদেনের সাথে জড়িত পক্ষগুলির স্বচ্ছতা এবং এই ধরনের লেনদেন সম্পন্ন করার আপেক্ষিক গতিকে সম্মান করে, যার ফলে AML/CFT ঝুঁকির উদ্ভব হয়৷
সংস্থাটি ভার্চুয়াল ডিজিটাল সম্পদ (VDA) বা ক্রিপ্টোকারেন্সি পরিষেবা প্রদানকারীদের জন্য সতর্কতা সূচকও জারি করেছে, যার মধ্যে রয়েছে আর্থিক বুদ্ধিমত্তা ইউনিটের সাথে নিবন্ধন করার নির্দেশনা থেকে শুরু করে “ভ্রমণের নিয়মগুলি বাস্তবায়নের জন্য যথাযথ পরিশ্রম বৃদ্ধি করা”।
ভ্রমণের নিয়মে লেনদেনের সময় ক্রিপ্টোকারেন্সি পরিষেবা প্রদানকারীদের একে অপরের সাথে প্রেরক এবং প্রাপকের ডেটা ভাগ করতে হবে।
এর অংশের জন্য, নতুন নির্দেশিকা নিশ্চিত করবে যে STRগুলি দ্রুত আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটে রিপোর্ট করা হয়েছে এবং প্রাথমিক পর্যায়ে AML/CFT এর প্রভাবগুলির সাথে গুরুতর কর্পোরেট জালিয়াতি সনাক্ত করতে সহায়তা করবে এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলি এই ধরনের আর্থিক বুদ্ধিমত্তার প্রতিবেদনের উপর কাজ করে তা নিশ্চিত করবে। অপরাধী ইস্যুকারীদের দ্বারা তহবিল।
বন্ড ইস্যুকারীদের কাছ থেকে “পর্যায়ক্রমিক প্রতিবেদন” প্রয়োজন এবং ট্রাস্ট ইনডেনচার বা আইনের কোনো লঙ্ঘন আবিষ্কারের পরে অবিলম্বে যথাযথ ব্যবস্থা নেওয়ার জন্য বন্ড ট্রাস্টিদের জন্য সতর্কতা সূচকের একটি সেট জারি করা হয়েছিল। যদিও ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট বলেছে যে এই লঙ্ঘনের একটি AML/CFT দৃষ্টিকোণ থেকে প্রভাব থাকতে পারে, অনুগ্রহ করে সচেতন থাকুন।
ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট PMLA-এর অধীনে মনোনীত নন-ফাইনান্সিয়াল বিজনেস অ্যান্ড প্রফেশনস (DNFBPs) হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ রিয়েল এস্টেট এজেন্টদের সাথে STR রিপোর্টিংয়ের জন্য নতুন সতর্কতা সূচকের নির্দেশিকাও ভাগ করেছে।
(শুধুমাত্র এই প্রতিবেদনের শিরোনাম এবং চিত্রগুলি বিজনেস স্ট্যান্ডার্ড কর্মীদের দ্বারা পুনরায় কাজ করা হতে পারে; বাকি বিষয়বস্তু স্বয়ংক্রিয়ভাবে সিন্ডিকেট করা উত্স থেকে তৈরি করা হয়েছিল৷)
প্রাথমিক রিলিজ: 28 এপ্রিল, 2024 | দুপুর 2:13 আইএসটি
