আমেরিকানরা প্রতি বছর তাদের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ চুরি করে অপরাধীদের কাছে লক্ষ লক্ষ ডলার হারায়: প্রতারণামূলক ওয়্যার ট্রান্সফার. কিছু মার্কিন সিনেটর এখন স্ক্যামারদের কীভাবে থামানো যায় তার উত্তরের জন্য বড় ব্যাঙ্কগুলিকে চাপ দিচ্ছে।
CBS নিউজ প্রথম রিপোর্ট করেছে যে সেনেট ব্যাংকিং কমিটি JPMorgan Chase, Citibank, Bank of America এবং Wells Fargo-এর কাছে একটি চিঠিতে লিখেছে যে “ব্যাঙ্কগুলিকে অননুমোদিত লেনদেন থেকে ভোক্তাদের রক্ষা করা উচিত,” যার মধ্যে “জালিয়াতি-প্ররোচিত লেনদেন”, “ভোক্তারা স্থানান্তর শুরু করার জন্য প্রতারিত বা কারসাজি করা হয়েছে”।
সিবিএস নিউজের সাথে কথা বলেছে এমন বেশ কয়েকজন চেজ গ্রাহক বলেছেন যে তাদের ক্ষেত্রে এটি ঘটেছে। নিউ ইয়র্ক সিটির বাসিন্দা জেনিফার ডেভিস বলেছেন যে তিনি তারের জালিয়াতির জন্য $25,000 হারিয়েছেন।
“আমি হতবাক হয়ে গিয়েছিলাম,” ডেভিস বলেছিলেন। “আমি হতবাক। আমি হতবাক। এটি আমার কাছ থেকে চুরি করা হয়েছে, এটি একটি অপরাধ।”
কানেকটিকাটের অ্যান্ড্রু সেমেসজুক বলেছেন যে তিনি 15,000 ডলার হারিয়েছেন।
“তাদের কাজ আমাদের বিনিয়োগ রক্ষা করা,” Semesjuk বলেন. “তাহলে ব্যাংকে রেখে লাভ কি?”
ফ্লোরিডার বাসিন্দা নিকি কেলি বলেছেন যে তিনি তার একটি ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্ট থেকে $ 48,000 হারিয়েছেন।
“আমার জীবন মূলত ধ্বংস হয়ে গেছে,” কেলি বলেন।
ফ্লোরিডার আরেক বাসিন্দা কারেন রয়ের গল্পটি আদর্শ। গত বছর, তিনি হাসপাতালে চিকিৎসা নিচ্ছিলেন যখন তার ফোন বেজে ওঠে। তিনি বলেছিলেন যে কলার আইডিটি চেজ ব্যাংক দেখিয়েছিল এবং যখন সে উত্তর দেয়, তখন একজন ব্যক্তি নিজেকে ব্যাংকের বলে দাবি করেন।
“'আমাদের আপনার অ্যাকাউন্টে প্রক্রিয়াকৃত লেনদেনগুলি যাচাই করতে হবে,'” রায় তাকে উদ্ধৃত করে বলেছেন।
রো বলেছেন যে তিনি তাকে বলেছিলেন এটি একটি নিউ মেক্সিকো ওয়ালমার্টে $71 লেনদেন। সে তাকে বলে যে এটা তার নয়। “আমি বলেছিলাম, 'একদম না।' আমি বলেছিলাম, 'আমি অরল্যান্ডোতে আছি, আমি কখনো নিউ মেক্সিকোতে যাইনি,'” রয় স্মরণ করেন।
এরপরে, তিনি বলেন, লোকটি দাবি করেছে যে কেউ তার অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল দেওয়ার চেষ্টা করছে এবং তাকে বলেছে যে সে লেনদেন বন্ধ করতে পারে, কিন্তু প্রথমে তাকে ফোনে তার পরিচয় যাচাই করতে হবে।
“তিনি বলেছিলেন যে ফোনের অপর প্রান্তে আমিই ছিলাম কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য তিনি একটি যাচাইকরণ কোড পাঠাতে চলেছেন,” রায় বলেন।
তিনি তাকে পাসওয়ার্ড পড়েছিলেন, কিন্তু পরে আবিষ্কার করেছিলেন যে এটি তার পরিচয় যাচাই করার জন্য কোন পদক্ষেপ নেয়নি। পরিবর্তে, স্ক্যামাররা তার অ্যাকাউন্ট থেকে তাদের নিজের অ্যাকাউন্টে তারের স্থানান্তর অনুমোদন করতে কোডটি ব্যবহার করেছিল।
রো বলেছেন যে তারা তার কাউন্টারটপ ইনস্টলেশন ব্যবসা থেকে তার তৈরি করা $27,000 চুরি করেছে। কয়েক সেকেন্ডের মধ্যেই চলে গেল। চুরি তাকে হতবাক করে রেখেছিল।
“এটি আমার বিশ্বকে সম্পূর্ণভাবে নাড়া দিয়েছে,” রায় বলেছিলেন।
তার উপরে, স্ক্যামার একটি অলাভজনক শিল্প গোষ্ঠীর জন্য পরিচালিত একটি অ্যাকাউন্ট থেকে অতিরিক্ত $19,000 চুরি করেছে, কীভাবে চুরিটি ঘটেছে সে সম্পর্কে তাকে গ্রুপের সদস্যদের প্রশ্নের সম্মুখীন হতে হয়েছে।
রায় বলেন, “এটা আমার টাকাও নয়। এটা সদস্যদের টাকা।” “আমি শুধু অসুস্থ, পেটের বাগ নিয়ে।”
চেজ চুরির তদন্ত করেছিলেন এবং রায়কে লেখা একটি চিঠিতে স্বীকার করেছেন যে তিনি “একটি কেলেঙ্কারীর শিকার”। কিন্তু ব্যাঙ্ক যুক্তি দিয়েছিল যে ওয়্যার ট্রান্সফারটি “অনুমোদিত” ছিল এবং বলেছিল যে চেজ “ওয়্যার ট্রান্সফার বৈধ ছিল তা যাচাই করার জন্য একটি কল পেয়েছেন” এবং কেউ “(তার) ডেবিট কার্ড নম্বর এবং পাসওয়ার্ড প্রদান করেছে,” আরও বলে, “আমরা প্রক্রিয়া করেছি আপনার নির্দেশ অনুযায়ী।”
রায় সিবিএস নিউজকে বলেছেন যে তিনি অন্যায়ভাবে দোষারোপ করেছেন।
“তাদের গ্রাহকদের সাথে যা ঘটে তার জন্য তারা দায়ী নয়,” তিনি বলেছিলেন।
চেজ সিবিএস নিউজকে বলেছেন যে এটি গ্রাহকদের “অননুমোদিত লেনদেনের” জন্য ক্ষতিপূরণ দেয় যদি এটি বিশ্বাস করে যে গ্রাহক লেনদেনের সাথে জড়িত ছিলেন না।
কিন্তু রায়ের ক্ষেত্রে এবং অন্যান্য ভুক্তভোগীদের ক্ষেত্রে সিবিএস নিউজ কথা বলেছে, চেজ বলেছে যে এটি তাদের শোধ করবে না কারণ চেজ নির্ধারণ করেছে তাদের লেনদেনগুলি “অনুমোদিত” ছিল — যদিও ভুক্তভোগীরা আইন প্রয়োগকারী সংস্থাকে বলছে যে তারা কেলেঙ্কারী হয়েছে।
“তারা আমাকে একটি কঠিন পরিস্থিতিতে ফেলেছে,” ডেভিস বলেছিলেন। “আমি বুঝতে পারছি না.”
ভোক্তা বিশেষজ্ঞরা বলছেন, সমস্যা হল যে ইলেক্ট্রনিক ফান্ড ট্রান্সফার অ্যাক্ট (EFTA), একটি ফেডারেল আইন যা অন্যান্য ব্যাঙ্কিং লেনদেনে ভোক্তাদের সুরক্ষা দেয়, সাধারণত ওয়্যার ট্রান্সফারকে ছাড় দেয়, যার অর্থ ব্যাঙ্কগুলিকে এই ক্ষতিগুলি পুনরুদ্ধার করতে হবে না।
ন্যাশনাল কনজিউমার ল সেন্টার বিশ্বাস করে যে ব্যাঙ্কগুলিকে সুরক্ষা পদ্ধতি জোরদার করতে উত্সাহিত করার জন্য নিয়ন্ত্রক ত্রুটিগুলি বন্ধ করা উচিত।
এনসিএলসি সিনিয়র অ্যাটর্নি কার্লা সানচেজ-অ্যাডামস বলেছেন, “যদি তারা জানত যে তারা সমস্যায় পড়বে এবং ভোক্তাদের ক্ষতিপূরণ দিতে হবে, আমি মনে করি তাদের আরও শক্তিশালী সুরক্ষা পদ্ধতি থাকবে।”
এই বিষয়ে আগের শুনানিতে, সেনেট ব্যাঙ্কিং, হাউজিং এবং আরবান অ্যাফেয়ার্স কমিটির চেয়ারম্যান সেন শেররড ব্রাউন বলেছেন, ভোক্তাদের আরও ভাল সুরক্ষা প্রয়োজন।
ওহাইও থেকে ডেমোক্র্যাট ব্রাউন বলেন, “এটি কোম্পানির উপর নির্ভর করে। জনগণ তাদের অর্থ নিরাপদ হবে বলে আশা করা উচিত।”
কমিটি চারটি ব্যাংককে পাঁচ বছরের তথ্য দিতে বলেছে, যার মধ্যে কতজন ক্ষতিগ্রস্ত হয়েছে এবং কত টাকা হারিয়েছে।
ভোক্তা আর্থিক সুরক্ষা ব্যুরোতে রিপোর্ট করা ভোক্তাদের অভিযোগের CBS নিউজের বিশ্লেষণ অনুসারে, 2020 সালের তুলনায় 2023 সালে JPMorgan চেজের কাছে দায়ের করা গার্হস্থ্য ওয়্যার জালিয়াতির অভিযোগ চারগুণেরও বেশি, 88টি অভিযোগ থেকে 355 হয়েছে৷
চারটি ব্যাংকই সেনেট ব্যাংকিং কমিটির চিঠির বিষয়ে মন্তব্য করতে অস্বীকৃতি জানায়।
চেজ আমাদের বলেছেন যে এটি “গ্রাহকদের জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারী থেকে রক্ষা করার জন্য উল্লেখযোগ্য বিনিয়োগ” করতে এবং অপরাধীদের দ্বারা ব্যবহৃত কৌশলগুলি চিহ্নিত করতে সহায়তা করে।
কিন্তু গত বছর সেনেটের সাক্ষ্যদানে, চেজ সিইও জেমি ডিমন বলেছিলেন যে ব্যাঙ্কগুলিকে অপরাধমূলক কার্যকলাপকে “ভর্তুকি” দিতে বলা “অযৌক্তিক” এবং সরকার ও পুলিশকে ওয়্যার জালিয়াতি কেলেঙ্কারী অপরাধীদের থামাতে এবং বিচার করতে আরও বেশি কিছু করা উচিত।
চেজ গ্রাহকদের জন্য নিম্নলিখিত বিবৃতি এবং টিপস সহ সিবিএস নিউজ প্রদান করেছে:
“গ্রাহকদের সর্বদা সতর্ক থাকা উচিত যে কেউ তাদের পাসওয়ার্ড, তাদের ডিভাইসে অ্যাক্সেস বা অর্থের জন্য জিজ্ঞাসা করছে। ব্যাঙ্কগুলি এই অনুরোধগুলি করবে না বা আপনাকে তাদের কাছে অর্থ পাঠাতে বলবে না, তবে স্ক্যামাররা করবে।”
জালিয়াতি প্রতিরোধ টিপস:
স্ক্যামাররা ফোন নম্বর “স্পুফ” করতে পারে। কলার আইডি দেখাতে পারে যে কল বা টেক্সট মেসেজটি আপনার ব্যাঙ্ক থেকে এসেছে, এমনকি তা না হলেও।তারা লোকেদের ব্যক্তিগত বা আর্থিক তথ্য প্রদানের জন্য প্রতারিত করতে বা তাদের অর্থ প্রেরণের জন্য এটি করে
মনে রাখবেন, এমনকি যদি আপনার কলার আইডি বলে যে কল বা টেক্সট মেসেজটি চেজ ব্যাঙ্ক থেকে এসেছে, এটি একটি কেলেঙ্কারী হতে পারে।আপনার যদি কোন প্রশ্ন থাকে, ফোন বন্ধ করুন এবং আমাদের সরাসরি কল করুন
আপনি যদি আপনার ব্যাঙ্কের বৈধ প্রতিনিধির সাথে কথা বলতে নিশ্চিত হতে চান, তাহলে আপনার কার্ডের পিছনের নম্বরটিতে কল করুন বা একটি শাখায় যান
ভোক্তাদের উচিত তাদের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টের তথ্য, পাসওয়ার্ড এবং ওয়ান-টাইম পাসওয়ার্ড রক্ষা করা
জালিয়াতি রোধ করতে ব্যাঙ্ক কখনই আপনাকে ফোন, টেক্সট মেসেজ বা ইমেলের মাধ্যমে নিজের বা অন্য কাউকে টাকা পাঠাতে বলবে না
আপনি কাকে টাকা পাঠাচ্ছেন তা দুবার চেক করতে ভুলবেন না – একবার আপনি টাকা পাঠালে, আপনি তা ফেরত নাও পেতে পারেন।
সাধারণ স্ক্যাম এবং নিজেকে রক্ষা করার উপায় সম্পর্কে আরও জানতে, এখানে যান: www.chase.com/security.
