আমেরিকান অনলাইন পেমেন্ট গেটওয়ে পরিষেবা প্রদানকারী পেপ্যাল ভারতের আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিটের সাথে তার কার্যক্রম নিবন্ধন করেছে, প্রায় ছয় বছর দুই সংস্থার মধ্যে দীর্ঘ আইনি লড়াইয়ের পর।
অফিসিয়াল সূত্র পিটিআইকে জানিয়েছে যে সংস্থাটি সম্প্রতি প্রিভেনশন অফ মানি লন্ডারিং অ্যাক্ট (PMLA) এর অধীনে রিপোর্টিং সত্তা হিসাবে মনোনীত হওয়ার আনুষ্ঠানিক প্রক্রিয়া সম্পন্ন করেছে এবং প্রয়োজনীয় নথিগুলি আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট (FIU) এর কাছে জমা দিয়েছে।
একই আইনের অধীনে পরিকল্পিত পরিচালকের নিয়োগ প্রক্রিয়াধীন থাকাকালীন FIU-এর সাথে অফিসিয়াল যোগাযোগ পরিচালনার জন্য PayPal একটি প্রধান অফিসারকেও নিয়োগ করেছে, যেমন মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের অধীনে নির্ধারিত হয়েছে।
“PayPal ভারতের রিজার্ভ ব্যাঙ্কের সাম্প্রতিক রেগুলেটরি ফ্রেমওয়ার্ক গভর্নিং ক্রস-বর্ডার পেমেন্ট এগ্রিগেটরস (PA-CB), যা PA-CB শিল্পের জন্য প্রযোজ্য, এর সাথে সম্মতিতে ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট-ইন্ডিয়া-এর সাথে একটি রিপোর্টিং সত্তা হিসাবে নিবন্ধিত হয়েছে,” পেপ্যালের একজন মুখপাত্র পিটিআইয়ের এক প্রশ্নের জবাবে একথা জানিয়েছেন।
FIU হল একটি জাতীয় সংস্থা যা বিভিন্ন প্রয়োগকারী সংস্থা এবং বিদেশী FIU-এর কাছে ভারতীয় অর্থনৈতিক চ্যানেলগুলিতে সন্দেহজনক আর্থিক লেনদেন সংক্রান্ত তথ্য গ্রহণ, প্রক্রিয়াকরণ, বিশ্লেষণ এবং প্রচারের জন্য দায়ী৷
ফেডারেল অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এজেন্সি 2020 সালের ডিসেম্বরে গ্লোবাল অনলাইন পেমেন্ট জায়ান্টের বিরুদ্ধে 96 লাখ টাকা জরিমানা করেছিল, অভিযোগ করে যে সংস্থাটি PMLA-এর অধীনে রিপোর্টিং সত্তা হিসাবে নিবন্ধন না করে PMLA-এর তাঁবুগুলিকে “হতাশা” করছে।
পেপ্যালের বিরুদ্ধে FIU দ্বারা আরোপিত এই জরিমানা 2023 সালের জুলাইয়ে দিল্লি হাইকোর্টের একক বিচারকের বেঞ্চ বাতিল করেছিল।
আদালত অবশ্য একই আদেশে রায় দিয়েছে যে কোম্পানিটিকে PMLA এর অধীনে একটি অর্থপ্রদান সিস্টেম অপারেটর হিসাবে দেখা হবে এবং তাই এই আইনের অধীনে রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতাগুলি মেনে চলতে হবে।
পেপ্যাল 2023 সালের আগস্টে দিল্লি হাইকোর্টের দুই সদস্যের বেঞ্চের কাছে হাইকোর্টের রায় বাতিল করার জন্য একটি আপিল দায়ের করেছিল এবং জোর দিয়েছিল যে এটি সিদ্ধান্তে পৌঁছানোর জন্য PMLA-এর অধীনে “পেমেন্ট সিস্টেম” এর একটি “স্বেচ্ছাচারী এবং অবাস্তব” ব্যাখ্যা নিযুক্ত করেছে, এটিকে একটি পেমেন্ট সিস্টেম অপারেটর বলা হয়।
যদিও এই মামলাটি 7 মার্চ আরও শুনানির জন্য তালিকাভুক্ত করা হয়েছে, PayPal 15 ডিসেম্বর দিল্লি হাইকোর্ট বেঞ্চকে জানিয়েছিল যে এটি PA-CB সার্কুলারের অধীনে FIU-IND (ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট – ইন্ডিয়া) এর সাথে নিজেকে নিবন্ধন করার প্রক্রিয়ার মধ্যে রয়েছে। No.RBI/2023-24/80 তারিখ 31শে অক্টোবর, 2023।”
FIU PayPal-এর বিরুদ্ধে 96 লক্ষ টাকা জরিমানা করার পরে রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (RBI) দ্বারা আনা এই সার্কুলারটি পেমেন্ট এগ্রিগেটরদের নিয়ন্ত্রণ করার জন্য বোঝানো হয়েছে যারা অনলাইন মোডে অনুমোদিত পণ্য ও পরিষেবাগুলির আমদানি ও রপ্তানির জন্য আন্তঃসীমান্ত লেনদেন সহজতর করে৷
পেপ্যাল এবং এফআইইউ-এর মধ্যে আইনি লড়াই 2018 সালের মার্চ মাসে শুরু হয়েছিল যখন পরবর্তীটি কোম্পানিকে সমস্ত লেনদেনের “রেকর্ড” রাখার জন্য, FIU-তে সন্দেহজনক লেনদেন এবং ক্রস-বর্ডার ওয়্যার ট্রান্সফারের রিপোর্ট করার জন্য এবং এর সুবিধাভোগীদের সনাক্ত করার জন্য একটি রিপোর্টিং সত্তা হিসাবে নিবন্ধন করতে বলেছিল। এই তহবিল. ক্যালিফোর্নিয়া-সদর দফতরের কোম্পানি নভেম্বর 2017 এ ভারতে কার্যক্রম শুরু করে।
2020 সালের ডিসেম্বরের আদেশে, FIU বলেছিল যে পেপ্যাল, তার নির্দেশনা প্রত্যাখ্যান করে, অর্থ পাচার বিরোধী আইনের উদ্দেশ্যকে “পরাজিত” করছে এবং “ভারতে জনস্বার্থের নীতিগুলিকে হতাশ করছে”।
“এই অসহযোগিতা, এর ক্রিয়াকলাপের সাথে জড়িত দুর্বলতা এবং ঝুঁকি সম্পর্কে স্পষ্ট বোঝার সাথে, পেপ্যালের PMLA বাধ্যবাধকতাগুলির বারবার লঙ্ঘনকে স্পষ্টভাবে প্রমাণ করে,” এটি বলেছিল।
পেপ্যালের দ্বারা সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদনগুলি ভাগ করা “গুরুত্বপূর্ণ” ছিল যাতে FIU-কে ভারতীয় আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির সাথে এই ধরনের তথ্য ভাগ করে নিতে সক্ষম করে এবং নিবন্ধন করতে অস্বীকার করে, এটি “শুধু সন্দেহজনক আর্থিক লেনদেনগুলিকে গোপন করে না বরং ভারতের আর্থিক বিভাজনে সহায়তা করে সিস্টেম” এবং “ভারতের আর্থিক ব্যবস্থার জন্য বর্ধিত ঝুঁকি”, আদেশে বলা হয়েছিল।
পেপ্যাল তখন FIU-এর সাথে রিপোর্টিং সত্তা হিসাবে নিবন্ধন না করার পক্ষে তার অবস্থান রক্ষা করেছিল, সেই সময়ে প্রচলিত RBI নির্দেশিকা উদ্ধৃত করে এবং বলেছিল যে এটি শুধুমাত্র একটি অনলাইন পেমেন্ট গেটওয়ে পরিষেবা প্রদানকারী (OPGSP) বা ভারতে একটি অর্থপ্রদানের মধ্যস্থতাকারী হিসাবে কাজ করে এবং “নয়” একটি পেমেন্ট সিস্টেম অপারেটর বা আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সংজ্ঞার মধ্যে অন্তর্ভুক্ত এবং পরিবর্তে, PMLA-এর অধীনে রিপোর্টিং সত্তার সংজ্ঞার আওতায় নয়”।
2020-এর আদেশে FIU বলেছিল যে যখন কোম্পানিটি ভারতে প্রক্রিয়াটিকে “অমান্য করে”, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে তার মূল সংস্থা – PayPal Inc – FIU-এর আমেরিকান সমতুল্য, আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্কে সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট করে। অস্ট্রেলিয়া এবং যুক্তরাজ্যের অনুরূপ সংস্থা।
(এই গল্পটি নিউজ 18 কর্মীদের দ্বারা সম্পাদনা করা হয়নি এবং একটি সিন্ডিকেটেড নিউজ এজেন্সি ফিড থেকে প্রকাশিত হয়েছে – পিটিআই)
